Asesoría financiera

Para quién esQuien va a invertir por primera vez, y quien quiere revisar si su cartera sigue correspondiendo a su perfil.

Conocer al inversionista es nuestra prioridad. La confianza que nos tienen nuestros clientes nace de una asesoría sólida y objetiva que parte de la definición de objetivos de la inversión y necesidades, la determinación de las opciones de inversión, y la presentación de una propuesta de inversión.

Los tres pasos

1. Objetivos y necesidades

Empieza con una entrevista personal. De ahí sale su perfil de inversionista —conservador, moderado o dinámico— que queda registrado en el Perfil Integral del Cliente. Ese perfil define qué productos le corresponden y cuáles no, y puede cambiar con el tiempo: conviene revisarlo cuando cambian sus circunstancias.

2. Opciones de inversión

Sobre ese perfil se determinan las alternativas reales: plazo, instrumento, mercado y las condiciones de cada emisión disponible. Aquí también revisamos la información pública del emisor —prospecto, calificación de riesgo, estados financieros—, que es lo que permite comparar una alternativa con otra.

3. Propuesta

Le presentamos una propuesta concreta, con sus riesgos explicados. No una promesa de rendimiento.

Lo que esta asesoría nunca va a hacer

No le vamos a garantizar un retorno. Las inversiones legítimas nunca garantizan retornos fijos, y entre mayor rendimiento se ofrece, mayor es el riesgo de perder capital. Cualquier oferta que le prometa lo contrario —especialmente por redes sociales o por teléfono— no está operando dentro del marco regulado. Vea nuestros avisos oficiales.