Aprenda a invertir
Su perfil de inversionista
Oriéntese en dos minutos
Cinco preguntas. Al responderlas verá cómo se estrecha el tramo de perfiles que le corresponden, y cuál queda descartado. Lo que salga aquí no sustituye a la entrevista: sirve para que llegue a ella sabiendo qué preguntar.
Tramo posible
Los tres perfiles siguen abiertos. Responda las cinco preguntas y el tramo se cerrará sobre uno.
Cómo se puntúa
Cada respuesta vale de 0 a 3 puntos, siempre en el mismo sentido: más puntos, más riesgo tolerado. Con 5 preguntas el total va de 0 a 15.
- Conservador: de 0 a 6 puntos. Preservar el capital manda sobre hacerlo crecer. Admite fluctuaciones moderadas, no pérdidas.
- Moderado: de 7 a 11 puntos. Busca crecimiento a largo plazo y acepta un riesgo medio, con la posibilidad de perder capital.
- Dinámico: de 12 a 15 puntos. Persigue crecimiento alto y tolera un riesgo alto, incluida la pérdida de capital.
La suma no manda sobre todo. Cuatro respuestas ponen un techo al perfil por mucho que el resto sume: necesitar el dinero antes de un año, vender ante una caída, no haber tenido nunca un instrumento de precio variable, y que esta inversión sea prácticamente todo su patrimonio. En clasificación de idoneidad, equivocarse hacia arriba cuesta más que equivocarse hacia abajo, así que en caso de duda este instrumento clasifica a la baja.
Los tres perfiles, en detalle
Antes de recomendarle un solo instrumento necesitamos saber cuánto riesgo está dispuesto a asumir y en qué plazo. La confianza de nuestros clientes nace de una asesoría objetiva que parte de sus objetivos, sigue con las opciones que existen y termina en una propuesta concreta.
Su perfil se define en la entrevista personal y queda registrado en el Perfil Integral del Cliente. Puede cambiar con el tiempo, y conviene revisarlo cuando cambian sus circunstancias.
Conservador
Objetivo de inversión. Preservar el capital con un crecimiento moderado.
Riesgo. Tolera un nivel de riesgo bajo. Admite fluctuaciones moderadas en su capital.
Productos que le corresponden
- Renta fija en córdobas y dólares.
- Carteras colectivas que inviertan principalmente en activos considerados dentro de este perfil y/o que en su reglamento estén definidas para clientes con este perfil.
Moderado
Objetivo de inversión. Obtener un crecimiento medio del capital a largo plazo.
Riesgo. Tolera un nivel de riesgo medio. Admite pérdidas en su capital.
Productos que le corresponden
- Renta fija en córdobas y dólares.
- Renta variable: acciones y fondos de inversión.
- Reportos y reportos opcionales.
- Carteras colectivas definidas para este perfil.
Dinámico
Objetivo de inversión. Obtener un crecimiento alto de capital en operaciones de corto y mediano plazo. Obtener elevadas rentabilidades mediante la inversión en activos con mayor potencial de crecimiento.
Riesgo. Tolera un nivel de riesgo alto. Admite pérdidas en su capital.
Productos que le corresponden
- Renta fija en córdobas y dólares.
- Renta variable: acciones y fondos de inversión.
- Reportos y reportos opcionales.
- Papeles comerciales representativos de obligaciones dinerarias.
- Ventas en corto.
- Cuentas de margen.
- Derivados.
- Carteras colectivas definidas para este perfil.
- Fondo de capital privado inmobiliario.
Una advertencia que va en serio
Un perfil más agresivo no significa mejores resultados: significa que usted acepta una probabilidad mayor de perder capital a cambio de una posibilidad mayor de ganarlo. Ningún perfil garantiza rendimientos, y quien le prometa lo contrario no está operando dentro del marco regulado.
¿Listo para dar el siguiente paso?
Una entrevista personal, su perfil de inversionista y una propuesta concreta.