Su perfil de inversionista

Antes de recomendarle un solo instrumento necesitamos saber cuánto riesgo está dispuesto a asumir y en qué plazo. Conocer al inversionista es nuestra prioridad: la confianza que nos tienen nuestros clientes nace de una asesoría sólida y objetiva que parte de la definición de objetivos y necesidades, la determinación de las opciones de inversión, y la presentación de una propuesta.

Su perfil se define en la entrevista personal y queda registrado en el Perfil Integral del Cliente. Puede cambiar con el tiempo, y conviene revisarlo cuando cambian sus circunstancias.

Conservador

Objetivo de inversión. Preservar el capital con un crecimiento moderado.

Riesgo. Tolera un nivel de riesgo bajo. Admite fluctuaciones moderadas en su capital.

Productos que le corresponden

• Renta fija en córdobas y dólares.
• Carteras colectivas que inviertan principalmente en activos considerados dentro de este perfil y/o que en su reglamento estén definidas para clientes con este perfil.

Moderado

Objetivo de inversión. Obtener un crecimiento medio del capital a largo plazo.

Riesgo. Tolera un nivel de riesgo medio. Admite pérdidas en su capital.

Productos que le corresponden

• Renta fija en córdobas y dólares.
• Renta variable: acciones y fondos de inversión.
• Reportos y reportos opcionales.
• Carteras colectivas definidas para este perfil.

Dinámico

Objetivo de inversión. Obtener un crecimiento alto de capital en operaciones de corto y mediano plazo. Obtener elevadas rentabilidades mediante la inversión en activos con mayor potencial de crecimiento.

Riesgo. Tolera un nivel de riesgo alto. Admite pérdidas en su capital.

Productos que le corresponden

• Renta fija en córdobas y dólares.
• Renta variable: acciones y fondos de inversión.
• Reportos y reportos opcionales.
• Papeles comerciales representativos de obligaciones dinerarias.
• Ventas en corto.
• Cuentas de margen.
• Derivados.
• Carteras colectivas definidas para este perfil.
• Fondo de capital privado inmobiliario.

Una advertencia que va en serio

Un perfil más agresivo no significa mejores resultados: significa que usted acepta una probabilidad mayor de perder capital a cambio de una posibilidad mayor de ganarlo. Ningún perfil garantiza rendimientos, y quien le prometa lo contrario no está operando dentro del marco regulado.